Hoe maak je een bruikbaar cashflowscenario?

Begin met een administratie die zo actueel mogelijk is. Controleer de bankgegevens en kijk welke inkomsten en uitgaven nog ontbreken. Een nauwkeurig uitziende grafiek kan nog steeds op een onvolledig beginsaldo rusten.

Leg eerst het uitgangspunt vast

Bekijk welk saldo en welke inkomsten en uitgaven de berekening gebruikt. Noteer wat uit de administratie komt en wat je zelf schat. Bij seizoenswerk hoeft een gemiddelde maand niet te passen bij de komende maand.

Admillio kan scenario’s vergelijken met een basisberekening. Controleer die basis voordat je betekenis geeft aan het verschil. Een uitkomst die gunstig lijkt, verandert zodra het uitgangspunt verandert.

Scheid eenmalige en terugkerende bedragen

Een aankoop van €1.200 die je direct betaalt, verlaagt het saldo op dat moment. Een extra maandelijkse uitgave van €100 verspreidt zich over het jaar. Het totaal kan gelijk zijn, maar het laagste saldo kan sterk verschillen.

In Admillio kun je rekening houden met eenmalige en maandelijkse veranderingen, de startmaand en de duur. Controleer of de gekozen timing overeenkomt met de betaling die je wilt onderzoeken.

Verander één aanname tegelijk

Maak eerst een scenario voor alleen de extra uitgave. Vergelijk dat met de basis. Voeg daarna eventueel een verandering in inkomsten toe. Wanneer je alles tegelijk verandert, is minder duidelijk waardoor het verschil ontstaat.

Bekijk niet alleen het eindsaldo. Let ook op het laagste punt en de maand waarin dat optreedt. Een later herstel laat niet zien hoe je een eerder tekort in de praktijk zou opvangen.

Werk de berekening bij

Bewaar bij je beoordeling welke aannames je hebt gebruikt. Controleer het scenario opnieuw wanneer betalingen, prijzen of de planning veranderen. Gebruik een scenario om vragen zichtbaar te maken; een berekende kwalificatie vervangt geen beoordeling van je werkelijke verplichtingen.

Cashflow berekenen: een maandvoorbeeld

Fictief voorbeeld: je begint de maand met € 5.000 op de bank. Je verwacht € 8.000 aan ontvangsten en € 6.500 aan uitgaande betalingen. De verwachte netto kasstroom is € 1.500 en het verwachte eindsaldo € 6.500. Gebruik in dit overzicht de werkelijk te betalen of te ontvangen bedragen, inclusief btw waar van toepassing.

Betaalt een klant € 3.000 een maand later, dan daalt het verwachte eindsaldo deze maand naar € 3.500. Je omzet kan gelijk blijven terwijl er tijdelijk minder geld beschikbaar is. Dat is precies waarom winst en cashflow verschillende vragen beantwoorden.

Maak naast je basisscenario een voorzichtiger scenario met latere ontvangsten of hogere kosten. Neem belastingen, aflossingen en investeringen mee als afzonderlijke geldstromen. Vergelijk je aannames daarna met werkelijke bankmutaties; een scenario is geen toezegging dat een klant op tijd betaalt.